主要有以下三个来源：股本。就是金融机构成立时，股东投入的资金，这个占比不大；对客户的负债。就是个人和企业存入的资金，这是金融机构资金的主要来源；同业拆借。同业拆借是某一金融机构为了应付短时间资金不足而向其他金融机构的借款，时间很短，占比很小。
金融机构的资金来源主要包括以下三个方面： 股本：这是指金融机构在成立时，股东们投入的资金。这部分资金虽然占比不大，但它是机构资本的基础。 对客户的负债：这指的是个人和企业存入金融机构的资金。这部分资金是金融机构资金来源的主要组成部分。
对客户的负债，就是个人和企业存入银行的资金，这是商业银行资金的主要来源。
仅针对公司财务情况分析，收集信息的渠道包括网络和实体报表。网络上可以从研究报告（这种只要搜索关键词，就能找到一些）、公司的公开信息披露（仅针对上市公司，当然也有些成长性好的非上市公司会主动披露）、股市信息中获得；实体报表一般不容易弄到，是公司内部文件，但内容和电子版的应该是一致的。
．金融机构在与客户建立业务关系时，客户向金融机构披露的信息；2 ．金融机构客户经理或柜面人员工作记录；3 ．金融机构保存的交易记录；4 ．金融机构委托其他金融机构或中介机构对客户进行尽职调查工作所获信息。5 ．金融机构利用商业数据库查询信息；6 ．金融机构利用互联网等公共信息平台搜索信息。
企业财务数据： 包括损益表，资产负债表和现金流量表等。这些数据可以帮助你了解企业的财务状况，并且评估其偿债能力和盈利能力。
金融企业的财务报表：（1）金融企业的资产负债表：A、金融企业的资金来源：a、各项存款，包括企业、机关团体、居民的活期或定期存款；b、金融机构同业拆入、存放款；c、应汇或解缴汇款；d、发行债券集资款；e、自有资金，包括资本金和实现利润。
1、．金融机构在与客户建立业务关系时，客户向金融机构披露的信息；2 ．金融机构客户经理或柜面人员工作记录；3 ．金融机构保存的交易记录；4 ．金融机构委托其他金融机构或中介机构对客户进行尽职调查工作所获信息。5 ．金融机构利用商业数据库查询信息；6 ．金融机构利用互联网等公共信息平台搜索信息。
2、资金流向信息：资金流向是反洗钱监管的重要线索之一。非现场监管信息包括客户资金的来源、去向、流转过程等信息，以及资金在金融机构之间的转移记录。这些信息有助于追踪资金的来源和去向，发现可能的洗钱行为。风险信息：风险信息是非现场监管的重要参考之一。
3、金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告以下反洗钱信息：（一）反洗钱内部控制制度建设情况；（二）反洗钱工作机构和岗位设立情况；（三）反洗钱宣传和培训情况；（四）反洗钱年度内部审计情况；（五）中国人民银行依法要求报送的其它。
4、客户背景资料：包括客户的个人或机构身份信息、国籍、居住地等。某些国家或地区被认为存在洗钱风险更高的可能性。业务模式和行业风险：客户所从事的业务模式和所在行业也对洗钱风险产生影响。行业领域如高风险行业（如金融、律师事务所、房地产等）和非盈利组织等通常具有较高风险。
5、反洗钱身份识别9要素为：姓名；性别；国籍；职业；住所地或者工作单位地址；联系方式；身份证件或者身份证明文件的种类；身份证件号码；身份证件有效期限。
6、金融机构反洗钱义务的核心是建立和实施全面的反洗钱制度体系，具体包括客户识别、交易监测、报告和记录保留等方面的要求。以下将从五个方面详细阐述。
．金融机构在与客户建立业务关系时，客户向金融机构披露的信息；2 ．金融机构客户经理或柜面人员工作记录；3 ．金融机构保存的交易记录；4 ．金融机构委托其他金融机构或中介机构对客户进行尽职调查工作所获信息。5 ．金融机构利用商业数据库查询信息；6 ．金融机构利用互联网等公共信息平台搜索信息。
第七条 银行业金融机构应当有效识别、计量、监测和控制国别风险，在计提准备金时充分考虑国别风险。第八条 中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）及其派出机构依法对银行业金融机构的国别风险管理实施监督检查，及时获得银行业金融机构国别风险信息，评价银行业金融机构国别风险管理的有效性。
本法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
合规性：主要包括合规经营、反洗钱、反恐怖融资等。信息披露：主要包括信息披露制度、透明度等。根据《有效银行监管的核心原则》，各国监管政策的主要内容包括资本充足率、呆账准备金、贷款集中、流动性、国家风险、外汇风险、信息披露和内部控制。
非现场监管获得的信息还可作为安排现场检查的重要依据，使现场检查更有针对性，发挥现场检查的效力。非现场监管的主要环节 非现场风险监管包括以下几个主要环节：一是采集数据。本法第三十三条规定了国务院银行业监督管理机构有权要求银行业金融机构保送资料。
消费者金融信息一般包括个人身份信息、财产信息、账户信息、信用信息、金融交易信息及其他反映特定个人某些情况的信息。
消费者金融信息包括个人身份信息、财产信息、账户信息、信用信息、金融交易信息及其他与特定消费者购买、使用金融产品或者服务相关的信息。一，消费金融在不同的国家有着不同的发展路径。我国的消费金融起步比较晚，1985 年建设银行深圳分行发放了全国首笔个人住房抵押贷款，标志着我们国家消费金融的起步。
消费者金融信息是指银行在提供金融服务过程中，通过业务办理、客户交流、数据分析等手段合法获取的与个人金融活动相关的各类信息。这些信息包括但不限于个人身份信息、账户信息、交易信息、信用信息以及衍生信息等。
消费者金融信息是指银行、支付机构为个人或企业提供的金融服务信息。这些服务通常包括贷款、信用卡、分期付款、理财等。近年来，随着互联网的发展，消费者金融服务也逐渐向移动端、在线化、场景化转型，带来了更加便捷的金融体验，同时也促进消费升级。
