1、金融机构需要识别客户的身份和风险水平，以便对客户进行分类和评估风险，并采取适当的措施来管理风险。客户识别的步骤 1：识别潜在客户。搜索具有持续性特征的客户。
2、识别客户开户的四性如下。普通识别。这个步骤是基础的身份识别手段，客户到商业银行申请建立业务关系按照这个流程开展身份识别措施。审慎识别。
3、要求客户补充其他身份次数或者身份证明文件；回访客户；实地查访；向公安、工商行政管理等部门核实；其他可依法采取的措施。
4、对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取以下措施：实地回访；要求客户补充身份资料；回访客户；向公安机关核查。金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。
5、客户身份识别包含的三层含义是：验证客户身份信息、了解客户背景与风险评估、持续监控与更新客户资料。首先，验证客户身份信息是客户身份识别的最基础层面。
